جاكرتا (Antara) – على أساس التحليل والتحقيق الذي أجري من عام 2021 ، حددت تقارير المعاملات المالية ومراكز التحليل (PPAT) أكثر من مليون حساب مصرفي مرتبط بالأنشطة الإجرامية.
في بيان نشر في جاكرتا يوم الأربعاء ، قال منسق الشؤون العامة PPTT M. Natasi Kangah أن أكثر من 3000 حساب تم ترشيحه تم الحصول عليه بطرق غير قانونية مثل تداول الحساب والقرصنة.
وقال “تم استخدام هذه الحسابات للحفاظ على أموال غير قانونية وكانت نائمة منذ ذلك الحين”.
بالإضافة إلى ذلك ، لا يوضح أكثر من 50000 صندوق غير صالح من الحسابات الموضحة تشغيل أي معاملة قبل تلقي التحويل.
حددت PPAT أيضًا أكثر من 10 ملايين مساعدة اجتماعية (الدعم الاجتماعي) حسابات المستلم التي لم يتم استخدامها لأكثر من ثلاث سنوات.
تحتوي هذه الحسابات على الرصيد المشترك البالغ 2.1 تريليون روبية (حوالي 130 مليون دولار) ، مما يشير إلى توزيع الفراغ للمفاهيم الخاطئة المحتملة أو المساعدة.
وقال تحذير ناتاسي: “إذا تركت دون مراقبة ، فإن هذا الموقف يمكن أن يكون له تأثير سلبي على الاقتصاد الإندونيسي ويمكن أن يضر مالكي هذه الحسابات المناسبة.”
اكتشفت الشركة أيضًا أكثر من ألفي حساب نائم مدرج في المؤسسات الحكومية وكنوز النفقات ، وقد بلغ إجمالي الصناديق مليار روبية. من المتوقع أن تكون هذه الحسابات ، PPAT ، نشطة وملاحظة بسبب وظيفة التمويل العام.
وقد نصحت جميع المؤسسات المالية بتعزيز إدارة الحسابات النائمة.
وتشمل ذلك تحسين سياسات العميل (KYC) ، وتنفيذ العناية الواسعة للعميل (CDD) ، وتشجيع حاملي الحسابات على مراقبة وإدارة حساباتهم بنشاط.
على الرغم من أن البنوك قد نفذت معايير أمنية قوية ، إلا أن PPAT شدد على أن المشاركة النشطة من حاملي الحسابات ضرورية.
أكدت الشركة للجمهور أن حقوقهم ستكون محمية بتوافق مع الحكومة هذا ما تقتبسه مسؤوليات جدول الأعمال و Pipatak والسلطة القانونية.
كما حثت PPAT العملاء على الاتصال ببنكهم على الفور لزيادة التحقق من أولئك الذين يتلقون الإخطارات حول الحسابات النائمة. وأضاف ناتاسي ، “يمكن أن تصبح الحسابات غير المستخدمة مدخل الجريمة. دعونا نحمي حساباتنا وحماية إندونيسيا من الجريمة المالية”.
كما أنه يحدد الخطوات لإعادة تنشيط العملاء المجمدة مؤقتًا. سيعترض هذا العميل الوطني أولاً على استخدام نموذج متاح على الموقع الإلكتروني http://bit.ly/formhensemال
بعد التقديم ، سيقوم PPAT والبنك المعني بمراجعة طلبهما. يمكن أن تستغرق هذه العملية ما يصل إلى 5 أيام عمل وتمتد ما يصل إلى 15 يوم عمل إضافي اعتمادًا على اكتمال ودقة المعلومات المقدمة.
وبالتالي ، يمكن أن تستغرق العملية برمتها 20 يومًا كحد أقصى لإكمالها.
ثم يمكن للعملاء فحص حساباتهم عن حساباتهم من خلال أجهزة الصراف الآلي أو التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول أو عن طريق زيارة فرع البنك الخاص بهم مباشرة.
الأخبار ذات الصلة: الأموال في الحسابات المصرفية المحررة للبقاء بأمان: الوزير
الأخبار ذات الصلة: يرشد Ozeke البنوك لحظر الحسابات المرتبطة بـ 17،026
مترجم: ريزكا ، تأسيس ASIS
المحرر: بريمانتي
حقوق الطبع والنشر © في 2025