أطلقت Mastercard خدمة مكافحة غسل الأموال “Trace” لمحاربة الجريمة المالية لآسيا والمحيط الهادئ
سنغافورة ، (Antara/PRNewswire)- أعلنت MasterCard رسميًا عن إطلاق تتبع آسيا والمحيط الهادئ اليوم ، وهو حل متطور على مستوى الشبكة يؤكد الذكاء الاصطناعي لتحديد الجريمة المالية ومنع الجريمة المالية. تداولها مؤسسات مالية متعددة من بيانات الدفع في الوقت المناسب والكبيرة ، توفر الاستخبارات الإجمالية من وجهة نظر مختومة لمؤسسة مالية منفصلة ، والتي تتيح البحث عن الجريمة المالية عبر شبكة الدفع.
في السنوات الأخيرة ، زادت المدفوعات في الوقت الفعلي (RTP) بسرعة في الأشخاص والشركات في جميع أنحاء آسيا والمحيط الهادئ ، مما سمح بحسابات مختلف المؤسسات المالية بتسوية المعاملة في غضون بضع ثوانٍ-والتي تقبل غالبًا موضوعًا واحدًا في الماضي. ومع ذلك ، تهدف هذه السرعة أيضًا إلى مهربي الأموال و “البغال” ، الذين يحاولون تجنب تحديد الأموال بسرعة بين حسابات متعددة. في كثير من الأحيان ، يشمل المجرمون أيضًا روايات مدنيين غير معقولين من خلال فضيحة الرومانسية والاستثمار.
تعتمد المؤسسات المالية بشكل أساسي على الطريقة شبه اليدوية أو حلول الذكاء الاصطناعى الداخلي لتحديد هذه الأنماط غير القانونية ، لكنها عادة ما تعتمد على معلوماتها الخاصة وتفتقر إلى الموقف العام على مستوى الشبكة لهذا النشاط الإجرامي الوطني بعيد المدى. في كثير من الأحيان ، تستغرق التحقيقات بضعة أسابيع لإكمالها. لحلها ، قامت MasterCard بتطوير آثار ، والتي تستخدم استراتيجيات علوم البيانات Cut-EZ للكشف عن أنواع معاملات الاحتيال المحتملة عبر شبكة الدفع ، وكذلك البنوك لتوفير تنبيهات عملية حول الحسابات المشبوهة. يتضمن TRACE أموالًا متورطة في الجريمة المالية (مثل الاحتيال ، والفضيحة ، والفضيحة ، وما إلى ذلك) ، ويتضمن نقاط بيانات مهمة عبر شبكة محلية كاملة ، مما يمنح المؤسسات المالية وجهة نظر على مستوى الشبكة بأنها لا تفعل ذلك.
كانت أول من Mastercard في Asia Pacific Trace بالتعاون مع شبكة Bannett المحلية Interbank Network (مشغل Switch Switch Service المحلي RTP) في الفلبين ، كان Bennett قد شحن بالفعل إلى 36 بنكًا محليًا. يتيح الحل للمؤسسات المالية المشاركة في المؤسسات المالية بسرعة وبشكل مكثف لتحديد الأموال غير القانونية عبر أنظمة RTP ، وتحديد أنشطة MU Mone لمكافحة المعاشرة.
“إن إدخال تتبع آسيا والمحيط الهادئ يحدد سلامة الدفع في الوقت الفعلي مع محاربة فقدان الجريمة المالية” ، فإن سائق ماثيو من نائب الرئيس التنفيذي لآسيا والمحيط الهادئ ، الخدمات. “تساعد المعاملات على حماية المؤسسات الاستهلاكية والمالية من خلال ضمان حماية المعاملات والمخلصين ، وكذلك تعزيز الثقة في الاقتصاد الرقمي – والتي ستكون مهمة للنمو الاقتصادي للمنطقة. مع وجود Bannet في طرحه التجريبي وأكثر استعدادًا للتعاون مع أصحاب المصلحة الآخرين في جميع أنحاء المنطقة لتنفيذ النظام المالي العالمي القوي والأكثر مرونة.
“إن قدرة المقاومة والملاحظة المتقدمة التي تعمل بالطاقة التكنولوجية مهمة لأن الفضائح أكثر تطوراً. رييس ، الرئيس التنفيذي لشركة PanchNet.
TRACE هو أول حل على مستوى الشبكة لأنظمة RTP التي تم تطويرها بنشاط لاكتشاف البغال واستكشاف الأموال. يمكن تطبيق TRACE بسرعة وفعالية في الشبكات وشبكات المنطقة ، مما يساعد العملاء على الحماية من الاحتيال والفضيحة وكذلك الجهات التنظيمية الداعمة.
المملكة المتحدة هي السوق الوحيدة في العالم التي نفذت آثار. الذي تم إطلاقه بواسطة MasterCard في عام 2018 ، يستخدم الحل الآن 21 مؤسسة مالية وبنك من المستوى الأول ، ويغطي 90 في المائة من شبكة خدمات الدفع السريعة في المملكة المتحدة. منذ المقدمة ، ساعد Trace في تحديد آلاف البغال وعدة مئات من الأموال الجديدة كل شهر للكشف عن حساب Mule.
حول ماستركارد
يمنح Mastercard الناس القوة الاقتصادية والقوة في أكثر من 200 دولة ومناطق في جميع أنحاء العالم. جنبا إلى جنب مع عملائنا ، نخلق اقتصادا مستداما حيث يمكن للجميع تحسين. نجعل المعاملات آمنة وبسيطة وذكية ويمكن الوصول إليها ، ودعم الدعم الواسع لخيارات الدفع الرقمية. توفر التكنولوجيا والابتكار والشراكات والشبكات لدينا منتجًا وخدمات فريدة تساعد الأشخاص والأعمال التجارية والحكومات على تحقيق أكبر إمكاناتهم.
المصدر: ماستركارد
المراسل: سلك العلاقات العامة
المحرر: سلك العلاقات العامة
حقوق الطبع والنشر © في 2025
