بعد سبع سنوات من فراره من الهند قبل اكتشاف روبية بقيمة 1 كرور روبية ، تم القبض على ميهول تشوكسي ، قطره الهزلي في بلجيكا ، يوم السبت. أكد القضاء في بلجيكا يوم الاثنين لـ NDTV أنه تم اعتقال رجل الأعمال المحروم. كما يقول أن الهند بدأت طلب الإزالة.
أعاد هذا التطور واحدًا من أكبر عمليات الاحتيال المالية في تاريخ البنوك في الهند ، وتشارك بنك البنجاب الوطني المملوك للولاية في دائرة الضوء.
ماذا كانت فضيحة PNB؟
في يناير 2018 ، كشف بنك البنجاب الوطني أنه اكتشف احتيالًا كبيرًا في فرع مومباي. كان في البداية 1 كرور روبية قبل تصحيح 1 كرور روبية. تم تنظيمه من قبل صائغ المشاهير Silent Modi وعمه Mehul Choksi ، المدير الإداري لـ Gitanjali Ratna.
بدأت هذه الفضيحة وضمان الاحتيال والرشوة وغسل الأموال الدولية ، تهتز في النظام المالي والتنظيمي في البلاد.
كيف عمل الاحتيال؟
تجاوز شاكشي وابن أخيه Nirvi Modi حوالي 1.5 كرور روبية من فرع Brady House في بنك البنجاب الوطني في مومباي. قاموا بإزالة الضربات الضخمة بمساعدة مسؤولي البنك.
لخداع البنك ، تجاوزت الشوكاسي وابن أخيه العمليات القانونية ، والرسائل الأجنبية تلتزم بالائتمان O (FLC) ، وتلقى الرسائل المتقنة (LAOS).
الشركات هي ضمان صادر عن البنوك الهندية للمساعدة في الحصول على ائتمان قصير الأجل من الفروع الأجنبية من الفروع الأجنبية. هذه الأدوات مخصصة للمعاملات التجارية المشروعة ، وليس nding العامة.
حققت شركات Nirvi Modi و Mehul Choksi و Firestar Diamond و Diamond RS و Gitanjali Gemstone عددًا رائعًا من Laus – 1،222 من PNB’s Brady House في مومباي من 28 مارس إلى 25 نوفمبر 2017.
النظام السريع والتحالف الداخلي
تم الإبلاغ عن نائب المدير العام السابق Gokulnath Shetty ، إلى جانب الموافقة الصحيحة من مسؤولي البنك ، على رشوة لإصدار هذه لويس دون تسجيل أمني أو داخلي مناسب. إنها تسمح للمعاملات بالابتعاد عن كتاب البنك.
يستخدم المحتالون نظام SWIFT (جمعية الاتصالات المالية بين البنوك في جميع أنحاء العالم) لجذر الصناديق في الخارج دون إبداع الإنذار على النظام الرئيسي للبنك. يسمح هذا الضعف المنهجي ، إلى جانب التحالف الداخلي ، للاحتيال بتحديد الاحتيال لمدة سبع سنوات.
كانت الأموال التي حصل عليها The Loused قمع في شركات شل في الخارج وتم تدوير القروض مرارًا وتكرارًا في تمويه الديون المتصاعدة. تم تجاهل الأعلام الحمراء الداخلية أو قمعها عن عمد ، مما يؤخر تحديد الهوية.
كيف تم اكتشافه
في 25 يناير 2018 ، قدم بنك البنجاب الوطني (PNB) تقريرًا للاحتيال إلى بنك الاحتياطي الهندي (RBI). في 26 يناير ، قدم البنك شكوى جنائية رسمية إلى مكتب التحقيق المركزي (CBI).
بحلول 7 فبراير ، اتهم البنك المركزي العراقي NIRB Modi في قضية احتيال متعددة التوجهات. في 8 فبراير ، قدمت PNB شكوى أخرى إلى البنك المركزي العراقي بتهمة الاحتيال في NIRB Modi. بعد يوم واحد ، في 15 فبراير ، بحث البنك المركزي العراقي عن ممتلكات Nirvi Modi ، بما في ذلك مكتبه ، صالة العرض ومومباي ، دلهي وسورات.
فبراير 1 فبراير ، قدمت PNB المزيد من التفاصيل CBI ، والتي كشفت أن مسؤوليه أصدروا خمس رسائل احتيال (LOS) إلى NIRB Modi وغيرهم من المشاركين في الفضيحة.
فشل الرقابة الجهازية ولفات التدقيق
كان لتفتيش بنك RBI نهج العادم ، مع التركيز على أنظمة واسعة بدلاً من مواصفات الأنشطة المنفصلة ، التي تم إرجاعها إلى NDTV 2018. في حالة بنك البنجاب الوطني ، تم استخدام 18 وكالة مراقبة مختلفة لأكثر من سبع سنوات ، مما يمنع أي اختبارات عميقة ومستدامة.
عندما يتطابق المدققون مع الصور الأصلية مع Gokulnath Shetty ، لم تشير تقاريرهم من 20 إلى 20 2017 إلى أي شيء خاطئ أو قلق. في ذلك الوقت ، لم يطبق RBI سلامة الأنظمة المصرفية الأصلية مع شبكة Lufol Swift التي تم امتصاصها في الاحتيال على PNB.
المتهم الأصلي: Nirvara Modi و Mehul Choksi
تملك المجوهرات المعروفة دوليا من قبل الماس Firster ويفترق مع العديد من شركات الماس الأخرى.
قاد عمه ميهول تشوكسي جيتانجالي راتنا ، واحدة من أكبر المجوهرات في الهند.
يتهم الاثنان بإلغاء الاحتيال ، حيث يوظفان الفجوات التنظيمية والفضيحة للهروب من البلاد قبل اكتشاف الفضيحة. يقع Nirvi Modi لاحقًا في المملكة المتحدة ، حيث يقاتل ضد المسح في الهند.
هرب مول تشوكسي حتى تم القبض عليه في بلجيكا في 12 أبريل ، مع تحديد نقطة تحول في تحقيق طويل.
لماذا تم إخفاء هذه الفضيحة لفترة طويلة؟
كشفت فضيحة PNB عن عيوب خطيرة في أنظمة الملاحظة والموافقة الداخلية للبنك. لم تدمج Swift Communications مع البرامج المصرفية الأصلية الاتصالات وتعتمد على عدد قليل من أنشطة العملات الأجنبية ، حيث أنشأت PNB بيئة للاستيعاب.
مع مرور الوقت ، أصبحت الأنشطة الاحتيالية نظامية – تم إخفاء الديون LL من خلال قرض مستمر ، وفشلت الشاشات الداخلية في التمييز.
التالي والإصلاح
تؤدي فضيحة PNB إلى إصلاحات مكثفة في القطاع المصرفي في الهند. تم حظر لاوس لفترة من الإصدار ، وتم دمج Swift Systems بشكل أفضل مع البرامج الداخلية وتم طلب البنوك لتعزيز الشيكات الداخلية.
